생활 세금 총정리 — 취득세·재산세·증여세·상속세·종합소득세

1. 집·차를 살 때

취득가액과 주택 수, 차종에 따라 세율과 감면이 달라집니다.

• 주택 취득세 계산기매매가와 주택 수로 취득세·지방교육세·농어촌특별세 합계를 계산합니다.
• 자동차 취득세 계산기차량 가격으로 승용차 취득세 7%(경차 4%)와 경차·전기차·수소차 감면을 반영한 금액을 계산합니다.

• 주거

  아파트·주택 취득세율 총정리 — 1주택 1~3%, 다주택 중과, 생애최초 감면까지

  주택을 살 때 내는 취득세율을 집값과 주택 수별로 정리했습니다. 6~9억 원 구간 계산식, 조정대상지역 다주택 중과, 생애최초 200만 원 감면까지 확인하세요.

• 가이드

  자동차 취득세 계산과 감면: 7%·경차 4%, 전기차 140만 원·다자녀 감면, 중고차까지

  승용차 취득세율(7%, 경차 4%)과 과세표준(부가세 제외), 전기차·수소차 140만 원, 경차 75만 원 감면 기한을 차 가격별 계산 예시로 알려 드립니다.

2. 가지고 있는 동안

매년 내는 재산세·종부세와 자동차세, 1월 연납 공제를 확인하세요.

• 종부세 계산기주택 공시가격 합계로 2026년 종합부동산세, 재산세 공제, 농어촌특별세와 1세대 1주택 공제를 계산합니다.
• 재산세 계산기주택 공시가격으로 2026년 재산세, 도시지역분, 지방교육세와 7월·9월 납부액을 계산합니다.
• 자동차세 계산기배기량과 차령으로 비영업용 승용차 자동차세와 지방교육세를 계산합니다.

• 가이드

  재산세 계산 방법과 세율 2026: 1세대 1주택 공정시장가액비율 43~45%, 7월·9월 납부

  2026년 주택 재산세는 공시가격 × 공정시장가액비율로 과세표준을 구해 세율을 곱합니다. 1세대 1주택 특례, 도시지역분·지방교육세, 7월·9월 납기를 지방세법 조문과 예시로 짚어 봅니다.

• 주거

  종부세 기준과 계산법: 1주택 12억·다주택 9억 공제, 종합부동산세 세율 0.5~5%, 12월 15일 납부

  종합부동산세(종부세)는 6월 1일 기준 주택 공시가격 합계가 1세대 1주택자는 12억 원, 그 밖에는 9억 원을 넘으면 냅니다. 과세표준 계산, 2주택 이하·3주택 이상 세율표, 고령자·장기보유 공제 최대 80%, 12월 1~15일 납부와 분납을 종합부동산세법으로 확인합니다.

• 가이드

  자동차세 계산법과 연납 할인 — 배기량별 세율, 납부기간, 1월에 내면 얼마나 아낄까

  승용차 자동차세를 배기량별 세율과 차령 경감으로 계산하는 방법, 지방교육세 30%, 1월·3월·6월·9월 연납 공제(이자율 5%)를 확인합니다.

3. 가족에게 줄 때·물려줄 때

증여는 10년 합산 공제, 상속은 일괄공제와 배우자공제가 핵심입니다.

• 증여세 계산기증여 금액과 관계로 증여재산공제, 세율, 신고세액공제를 반영한 증여세를 계산합니다.
• 상속세 계산기상속재산과 가족 구성으로 일괄공제·배우자공제·금융재산공제를 반영한 상속세를 계산합니다.

• 가이드

  증여세 면제 한도: 부모님께 10년간 5천만 원까지는 세금이 없습니다

  증여재산공제 한도(배우자 6억, 부모→성인 자녀 5천만 원 등)와 10년 합산 규칙, 혼인·출산 공제 1억 원, 신고기한과 세율을 계산 예시로 짚어 봅니다.

• 가이드

  상속세 면제 한도와 공제 총정리 — 배우자와 자녀가 있으면 10억까지 0원인 이유

  상속세 일괄공제 5억 원, 배우자 상속공제 최소 5억~최대 30억 원, 금융재산 상속공제, 장례비 공제를 상속세 및 증여세법 조문과 계산 예시로 정리했습니다.

4. 소득이 생길 때

종합소득세 세율과 이자소득세, 부가세 계산법입니다.

• 종합소득세 계산기과세표준을 넣으면 종합소득세 세율 구간, 산출세액, 지방소득세를 바로 계산합니다.
• 예금·적금 이자 계산기단리·월복리 예금과 적금의 세후 이자와 만기 수령액을 계산합니다.
• 부가세 계산기공급가액에서 부가세 10%와 합계를, 합계금액에서 공급가액과 부가세를 거꾸로 계산합니다.

• 가이드

  종합소득세 세율표 — 과세표준 구간별 세금과 누진공제 계산법

  종합소득세 세율 6~45% 8개 구간, 누진공제로 한 번에 계산하는 법, 지방소득세 10%, 5월 확정신고 기한을 소득세법 조문과 예시로 정리했습니다.

• 생활혜택

  고향사랑기부제 고향사랑e음 기부 방법·세액공제·답례품 (연 2천만 원 한도)

  고향사랑기부제는 주민등록 주소지가 아닌 지방자치단체에 기부하고 세액공제와 답례품을 받는 제도입니다. 고향사랑e음·민간 플랫폼·농협 창구 기부 방법, 10만 원 이하 110분의 100 세액공제와 연말정산, 연 2천만 원 한도, 답례품 30% 기준을 법령과 행정안전부 자료로 짚어 봅니다.

• 가이드

  이자소득세율 15.4% 계산법: 예금 이자 세금, 금융소득종합과세 2천만 원, 비과세종합저축

  예금·적금 이자에서 떼는 이자소득세 15.4%의 구성과 세후 이자 계산 방법, 이자 세금이 없는 비과세종합저축 가입 대상을 알려 드립니다.

• 가이드

  부가세 계산법과 부가세 계산기: 공급가액 × 10%, 합계에서 ÷11, 부가세 신고기간까지

  부가가치세 10% 계산 공식과 합계금액에서 공급가액·부가세를 거꾸로 구하는 방법, 금액별 부가세 표와 견적서의 'VAT 별도/포함' 읽는 법을 담았습니다.

함께 알아 두면 좋은 용어

과세표준증여재산공제증여상속법정상속분상속개시일가산세지방세